Chọn một nhà môi giới ngoại hối là quyết định quan trọng đầu tiên mà bạn sẽ thực hiện với tư cách là một nhà giao dịch. Mặc dù có những điểm tương đồng, có nhiều loại nhà môi giới ngoại hối khác nhau trên mạng. Mặc dù tất cả các nhà môi giới hầu hết đều cung cấp các dịch vụ giao dịch cơ bản giống nhau, nhưng các giao dịch hậu trường là điều tạo nên sự khác biệt giữa tất cả các loại nhà môi giới ngoại hối. Có ba cách chính mà các nhà môi giới ngoại hối hoạt động.
Nhà môi giới bạn chọn có thể ảnh hưởng đến trải nghiệm giao dịch của bạn. Khi bạn quyết định mở tài khoản ngoại hối, điều cần cân nhắc chính là chọn trong số các loại nhà môi giới ngoại hối khác nhau để xử lý các giao dịch ngoại hối của bạn. Lựa chọn bạn thực hiện sẽ ảnh hưởng đến chất lượng dịch vụ bạn nhận được, phí giao dịch và chênh lệch.
Nếu bạn đã bắt đầu tự nghiên cứu về việc chọn nhà môi giới ngoại hối tốt nhất, có thể bạn đã gặp rất nhiều thuật ngữ và từ viết tắt như DD, STP, NDD, ECN, MM, DMA, OTC và các thuật ngữ khác. Nhiều nhà giao dịch có thể tuân theo sự nhất trí rằng các nhà môi giới ECN, NDD và STP là tốt nhất. Nhưng những từ viết tắt này thực sự có nghĩa là gì? Chúng tôi sẽ giải thích từng vấn đề sau và giúp bạn làm sáng tỏ sự nhầm lẫn.
Nhưng trước tiên, hãy xem nhà môi giới ngoại hối là gì.
Nhà môi giới ngoại hối là gì?
Nhà môi giới ngoại hối là một cơ quan trung gian hoạt động như một người trung gian giữa các nhà giao dịch bán lẻ và thị trường ngoại hối hoặc hệ thống liên ngân hàng, trong đó các ngân hàng lớn giao dịch với nhau. Một nhà cung cấp dịch vụ tài chính đóng vai trò là người liên lạc để thực hiện các giao dịch kinh doanh ngoại hối của người mua và người bán. Nhà môi giới ngoại hối trang bị cho các nhà giao dịch ngoại hối một nền tảng giao dịch tiên tiến, các công cụ và các dịch vụ tài chính khác.
Nhà môi giới cung cấp các dịch vụ tài chính để tạo điều kiện thuận lợi cho quá trình mua và bán ngoại tệ cho các nhà kinh doanh bán lẻ, còn được gọi là nhà môi giới bán lẻ hoặc nhà môi giới giao dịch tiền tệ. Khách hàng của nhà môi giới ngoại hối có thể bao gồm các nhà giao dịch bán lẻ cũng như các tổ chức tài chính lớn giao dịch thay mặt cho khách hàng bán lẻ và ngân hàng đầu tư.
Một nhà môi giới ngoại hối cung cấp cho khách hàng của mình giá tiền tệ từ các nhà cung cấp thanh khoản như các ngân hàng lớn. Thông qua một nhà môi giới ngoại hối, các nhà giao dịch có thể mở các vị thế giao dịch trên các cặp tiền tệ bằng cách mua hoặc bán cặp tiền tệ đó. Các nhà môi giới ngoại hối được bồi thường bằng chênh lệch hoặc tính phí giao dịch, chủ yếu được gọi là hoa hồng.
Thông thường, bạn mở tài khoản ngoại hối, gửi tiền và bắt đầu mua bán các cặp tiền tệ. Mở tài khoản giao dịch ngoại hối hiện là một quá trình khá đơn giản với sự phát triển theo cấp số nhân của giao dịch online. Nó chỉ yêu cầu một số thủ tục giấy tờ và một vài bước bảo mật, chẳng hạn như xác minh danh tính và tất cả đều có thể được thực hiện trực tuyến.
Các loại nhà môi giới ngoại hối
Các nhà môi giới ngoại hối có nhiều loại và trong khi hầu hết chúng thường cung cấp cùng một quyền truy cập vào thị trường ngoại hối, các thủ tục và chính sách áp dụng của mỗi loại lại khác nhau đáng kể.
Mỗi loại nhà môi giới thể hiện một đẳng cấp khác nhau trên thị trường. Một số sử dụng trình độ chuyên môn cao và có thể tiếp cận trực tiếp thị trường. Mặt khác, một số công ty môi giới rất xa vời và ít kết nối với thị trường thực tế.
Hiểu các loại nhà môi giới ngoại hối khác nhau là điều cần thiết để tối đa hóa cơ hội trở thành một nhà giao dịch ngoại hối thành công. Sau đây là các loại nhà môi giới ngoại hối chính hoạt động trong thị trường ngoại hối, vai trò của họ và các chức năng mà họ cung cấp cho bạn với tư cách là một nhà giao dịch:
Dealing Desk (DD) - Nhà môi giới DD là nhà tạo lập thị trường thường cung cấp mức chênh lệch cố định. Hầu hết các nhà môi giới DD cung cấp báo giá thấp hơn hoặc cao hơn giá thị trường theo thời gian thực tại một thời điểm nhất định. Một nhà môi giới DD hoạt động trong một môi trường giao dịch khép kín, trong đó họ đặt mức giá của riêng mình và thực hiện đối tác của các giao dịch chưa từng có. Nhà môi giới có DD được gọi là Nhà tạo lập thị trường.
Market Makers (MM)
Các nhà tạo lập thị trường hoạt động như một nhà cung cấp thanh khoản và thực hiện các lệnh giao dịch từ hàng tồn kho của chính nó. Còn được gọi là nhà môi giới bàn giao dịch, các nhà tạo lập thị trường cung cấp giá chào mua và giá bán hoặc báo giá tiền tệ bằng cách thêm chênh lệch dưới dạng pips bổ sung vào giá liên ngân hàng. Các nhà môi giới bàn giao dịch thu lợi nhuận từ mức chênh lệch và thường cung cấp mức chênh lệch cố định cho các nhà giao dịch của họ. Báo giá của họ gần như giống với báo giá liên ngân hàng, với một số khác biệt nhỏ.
Như tên cho thấy, các nhà tạo lập thị trường thực sự tạo ra một thị trường cho các nhà giao dịch của họ, có nghĩa là các giao dịch được thực hiện nội bộ ngoài kho hàng của nhà môi giới. Nhà môi giới ngoại hối của nhà tạo lập thị trường là đối tác trong mọi giao dịch. Nó thực hiện các lệnh giao dịch bằng cách đáp ứng các lệnh từ hàng tồn kho có sẵn hoặc bằng cách tìm một đối tác cho mỗi giao dịch.
Cấu trúc của một nhà môi giới nhà tạo lập thị trường rất rõ ràng và đơn giản; mỗi khi nhà giao dịch mở lệnh MUA, nhà môi giới sẽ mở lệnh BÁN để trao đổi. Nếu giao dịch có lãi, nhà tạo lập thị trường thua. Nếu giao dịch thua, nhà môi giới đang thắng.
Một nhà tạo lập thị trường ngoại hối cung cấp một thị trường hai mặt cho khách hàng của mình.
Với các nhà tạo lập thị trường, các giao dịch không bao giờ được thực hiện trên thị trường liên ngân hàng thực. Một số nhà tạo lập thị trường có thể bảo vệ các lệnh của bạn tại thị trường liên ngân hàng thực sự, nhưng rõ ràng là không phải lúc nào cũng vậy.
Ưu điểm:
- Thực hiện giao dịch tức thì.
- Mức chênh lệch cố định.
- Đòn bẩy cao linh hoạt.
- Không có hoán đổi.
Nhược điểm:
- Tính thanh khoản tương đối thấp.
- Giá chênh lệch nhẹ.
- Rủi ro phá sản trong trường hợp bàn giao dịch không được quản lý một cách chính xác.
No Dealing Desk (NDD) - Nhà môi giới ngoại hối No Dealing Desk không có quầy giao dịch riêng, thay vào đó họ cung cấp các báo giá tốt nhất thu được từ nhiều nhà cung cấp thanh khoản trên thị trường ngoại hối. Loại nhà môi giới ngoại hối này cho phép truy cập trực tiếp vào thị trường liên ngân hàng. Một nhà môi giới NDD có uy tín không yêu cầu giá cả. Giao dịch với nhà môi giới NDD cung cấp việc sử dụng mức chênh lệch thấp không cố định. Chênh lệch dễ bị ảnh hưởng bởi sự biến động của thị trường. Các nhà môi giới NDD có thể tăng mức chênh lệch hoặc tính phí hoa hồng cho mọi giao dịch. Nhà môi giới NDD không đóng vai trò là đối tác trong bất kỳ giao dịch nào, thay vào đó nó kết nối các nhà giao dịch trực tiếp với thị trường hoặc các nhà cung cấp thanh khoản. Không có nhà môi giới bàn giao dịch nào bao gồm các nhà môi giới Mạng Truyền thông Điện tử (ECN) và các nhà môi giới Xử lý Trực tiếp (STP) thông qua Tiếp cận Thị trường Trực tiếp (DMA).
Electronic Communications Network (ECN)
Nhà môi giới ngoại hối của Mạng Truyền thông Điện tử (ECN) không sở hữu quầy giao dịch. Thay vào đó, nhà môi giới ECN cung cấp một nền tảng giao dịch điện tử mà qua đó các nhà giao dịch có thể thực hiện các giao dịch của họ và tương tác với các nhà giao dịch khác trên thị trường để có được các báo giá giao dịch tốt nhất.
Các nhà môi giới ECN kết nối các nhà giao dịch trực tiếp với các đối tác trên thị trường liên ngân hàng. Vai trò chính của nó là tạo ra mối liên kết giữa người mua và người bán. Họ khớp giao dịch cho các nhà giao dịch của họ với các nhà giao dịch thị trường hoặc nhà cung cấp thanh khoản khác và tính phí hoa hồng trên mỗi giao dịch. Tài khoản ECN được biết đến với mức chênh lệch thấp hơn.
Trong khi về cơ bản thu lợi từ hoa hồng, một số nhà môi giới ECN cũng kiếm được lợi nhuận từ chênh lệch giá mua bằng cách đưa ra báo giá cao hơn một chút so với giá nhận được từ các nhà cung cấp thanh khoản.
Nhiều nhà giao dịch tin rằng các nhà môi giới ECN là tốt nhất trong số tất cả các loại nhà môi giới ngoại hối vì các lệnh được khớp với các giao dịch ngược lại mọi lúc. Nhưng điều này không chính xác. Thị trường ngoại hối hoạt động theo cách khác, không có sàn giao dịch trung tâm khiến không thể có tất cả các giao dịch mua khớp với các giao dịch bán.
Ưu điểm:
- Tỷ giá thời gian thực từ thị trường liên ngân hàng.
- Chênh lệch thấp hơn.
- Tiếp cận thị trường trực tiếp.
- Không có hoán đổi.
Nhược điểm:
- Phí Hoa hồng.
- Giá cao hơn.
- Đòn bẩy hạn chế.
- Phí chuyển nhượng.
Straight Through Processing (STP)
Một nhà môi giới xử lý trực tiếp chuyển tiếp các lệnh giao dịch đến một số nhà cung cấp thanh khoản trên thị trường liên ngân hàng có tỷ giá báo giá khác nhau cho giao dịch mua bán.
Tương tự như các nhà môi giới ECN, các nhà môi giới STP không có quầy giao dịch và xử lý các giao dịch trực tiếp trên thị trường liên ngân hàng. Tuy nhiên, khi không thể tìm thấy đối tác cho lệnh trên thị trường liên ngân hàng, nhà môi giới STP có thể hoạt động giống như Nhà tạo lập thị trường và khớp lệnh trong cơ sở khách hàng của chính mình hoặc đôi khi nhận lệnh đối tác của chính lệnh đó.
Các nhà môi giới STP cung cấp các điều kiện giao dịch linh hoạt hơn cho khách hàng và bỏ qua một số hạn chế của giao dịch trong thị trường liên ngân hàng.
Hầu hết, các nhà môi giới STP cung cấp tỷ giá tương tự như tỷ giá của thị trường liên ngân hàng. Nền tảng của nhà môi giới thường sắp xếp các mức giá tốt nhất hiện có để thực hiện một giao dịch mua bán. Nhà môi giới kiếm lợi nhuận bằng chênh lệch giá rộng hơn.
Nhiều người tin rằng các nhà môi giới STP kết hợp những gì tốt nhất của cả hai thế giới; họ không thao túng tỷ giá và đồng thời có thể thực hiện các giao dịch nhỏ hơn mà không cần báo giá lại hoặc từ chối. Đảm bảo xem chính sách quản lý rủi ro của nhà môi giới để tìm hiểu về các phương pháp của họ.
Ưu điểm:
- Tỷ giá tương tự trên thị trường liên ngân hàng.
- Đòn bẩy linh hoạt.
Nhược điểm:
- Phí chuyển đổi.
- Chênh lệch thả nổi.
Cách chọn nhà môi giới ngoại hối tốt nhất
Chọn một nhà môi giới ngoại hối đáng tin cậy là bước đầu tiên bạn sẽ phải làm. Các tính năng chính của một nhà môi giới đáng tin cậy bao gồm thực hiện thị trường theo thời gian thực, các điều kiện giao dịch phù hợp, nhiều lựa chọn loại tài khoản phù hợp với các nhà giao dịch khác nhau tùy thuộc vào khả năng tài chính của họ, cung cấp phần mềm giao dịch tiên tiến, gửi và rút tiền an toàn và nhanh chóng, hỗ trợ khách hàng hiệu quả và cuối cùng nhưng không kém phần quan trọng là cung cấp nhiều tùy chọn giao dịch với các công cụ giao dịch khác nhau.
Điều rất quan trọng là kiểm tra sự tuân thủ quy định của nhà môi giới để giữ cho bạn an toàn trước các trò gian lận và lừa đảo giao dịch.
Dưới đây là các mẹo hàng đầu để chọn nhà môi giới ngoại hối tốt nhất.
Tại sao nên chọn AximTrade?
AximTrade là một nhà môi giới ngoại hối phát triển nhanh trên thị trường toàn cầu, nổi bật về độ tin cậy và các điều kiện giao dịch tuyệt vời cũng như cung cấp cho các nhà giao dịch các giải pháp giao dịch hàng đầu. Kiểm tra Toàn bộ Đánh giá AximTrade để tìm hiểu thêm về các dịch vụ giao dịch.
Mở tài khoản ngoại hối với AximTrade
Làm theo các bước sau để mở tài khoản ngoại hối với AximTrade:
- Để mở tài khoản forex, hãy đăng nhập vào tài khoản thành viên của bạn từ thông tin đăng nhập AximTrade và nhấp vào nút “+ Mở Tài khoản Phụ” ở trên cùng bên phải.
- Chọn loại tài khoản ưa thích của bạn. Bạn có thể chọn giữa các tài khoản Standard, Cent, ECN hoặc tài khoản đòn bẩy vô hạn. Bạn cũng có thể chọn tài khoản demo nếu bạn là người mới bắt đầu.
- Chọn tài khoản của bạn và nhấn “Mở”.
- Đặt tên cho Tài khoản và tạo cả mật khẩu giao dịch và mật khẩu nhà đầu tư cho tài khoản của bạn. Mật khẩu nhà đầu tư không được giống với mật khẩu tài khoản. Nhớ sử dụng cả chữ hoa và chữ thường, sử dụng kết hợp cả số và chữ cái. Sau đó nhấp vào “Hoàn tất”.
- Bây giờ tài khoản của bạn đã sẵn sàng để giao dịch. Bạn có thể tìm thấy tất cả các tài khoản của mình trong tab “Tài khoản của tôi”.
