Chi phí giao dịch ngoại hối là gì? Có một khoản phí liên quan? Tốt! Câu trả lời là Có và Không. Bạn có thể mở tài khoản Forex miễn phí. Tuy nhiên, việc mở một giao dịch mới và các yêu cầu ký quỹ ban đầu có thể khác nhau giữa các nhà môi giới. Bắt đầu giao dịch ngoại hối đòi hỏi bạn phải làm quen với chi phí giao dịch ngoại hối. Đọc phần sau để biết chi phí giao dịch ngoại hối tiềm năng và tìm hiểu cách giao dịch hiệu quả nhất.
Chi phí giao dịch ngoại hối: Nó hoạt động như thế nào?
Chi phí giao dịch ngoại hối phân biệt từ hình thức này sang hình thức khác. Trong khi bắt đầu với giao dịch ngoại hối, ba chi phí giao dịch ngoại hối quan trọng nhất mà hầu hết các nhà giao dịch mới bắt đầu gặp phải là phí chênh lệch, hoa hồng và phí qua đêm. Mặc dù đôi khi các từ “phí chênh lệch” và “hoa hồng” dường như đồng nghĩa, nhưng chúng không ám chỉ cùng một thứ.
Phí chênh lệch được định nghĩa là chi phí ngụ ý của giao dịch. Điều này có nghĩa là, thay vì tính một khoản phí riêng cho việc thực hiện giao dịch, chi phí này được tính vào giá mua và giá bán của cặp tiền tệ đang được giao dịch. Mặt khác, hoa hồng là khoản phí cố định liên quan đến mỗi giao dịch trên tài khoản ECN. Hoa hồng thường được tính cho mỗi lô. Mặc dù thực tế là phí chênh lệch khác với hoa hồng, cả hai đều phục vụ cùng một mục đích là bồi thường cho các nhà môi giới ngoại hối.
Việc không cân nhắc chi phí giao dịch ngoại hối có thể làm giảm đáng kể lợi nhuận tiềm năng của bạn và ảnh hưởng đáng kể đến hiệu suất danh mục đầu tư của bạn. Chúng ta hãy xem xét từng chi tiết.
Phí chênh lệch là gì?
Chênh lệch giá là một khía cạnh quan trọng của giao dịch ngoại hối, về cơ bản là sự khác biệt giữa giá mua và giá bán của một cặp tiền tệ. Điều quan trọng đối với những người mới bắt đầu giao dịch ngoại hối là phải biết về phí chênh lệch vì không biết về nó có thể dẫn đến những sai lầm tốn kém khi quản lý rủi ro.
Bạn phải nhớ rằng mọi giao dịch ngoại hối đều liên quan đến việc mua một cặp tiền tệ này và bán một cặp tiền tệ khác. Đơn vị tiền tệ bên trái đại diện cho đơn vị tiền tệ cơ sở và đơn vị tiền tệ bên phải đại diện cho đơn vị tiền tệ định giá. Trong giao dịch ngoại hối, giá “Hỏi” đại diện cho giá mua đồng tiền cơ sở, trong khi giá “Mua” đại diện cho giá bán đồng tiền đó. Chênh lệch là sự khác biệt giữa giá “Hỏi” và “Mua” của cặp tiền tệ được giao dịch.
Ví dụ: Nếu giá "Bán" cho cặp tiền EUR / USD là 1.15350 và giá "Mua" là 1.15300, thì chênh lệch 0.00050 là chênh lệch giá.
Làm thế nào để tính toán phí chênh lệch?
Những thay đổi trong mức chênh lệch có thể được quan sát bằng các chuyển động giá nhỏ được gọi là pips hoặc điểm, tương ứng với sự thay đổi ở vị trí thập phân thứ năm của một cặp tiền tệ (hoặc vị trí thập phân thứ ba đối với các cặp được định giá bằng JPY). Khi khoảng cách mở rộng, mức chênh lệch cũng mở rộng. Chênh lệch có xu hướng nhỏ hơn trong thời gian thanh khoản cao, nhưng rộng hơn trong thời gian thanh khoản thấp.
Để tính toán chênh lệch trong Forex, bạn cần tìm ra sự khác biệt giữa giá Mua và Giá bán tính bằng pips. Điều này được thực hiện bằng cách lấy giá “Mua” trừ đi giá “Bán”.
Ví dụ: Giả sử bạn đang giao dịch cặp tiền EUR / USD, trong đó báo giá hiện tại là $ 1,09156 / 138. Ở đây, hình đầu tiên đại diện cho giá "Mua" là 1,09156 đô la, trong khi hình thứ hai đại diện cho giá "Bán" là 1,09138 đô la và chênh lệch giữa hai mức này là 1,8 pips hoặc 18 điểm.
Các loại chênh lệch ngoại hối khác nhau là gì?
Bây giờ bạn hiểu phí chênh lệch là yếu tố chính đóng góp vào chi phí giao dịch ngoại hối. Các nhà giao dịch ngoại hối có quyền lựa chọn giữa chênh lệch Cố định và Thả nổi tùy thuộc vào loại tài khoản mà họ sử dụng.
Chênh lệch cố định: Các nhà giao dịch sử dụng mức chênh lệch cố định được đảm bảo rằng chênh lệch giữa giá Bán và Giá mua sẽ không đổi cho dù giá có biến động như thế nào. Điều này chứng tỏ rất hữu ích cho việc lập kế hoạch chính xác về chi phí giao dịch, quản lý rủi ro ngoại hối tốt hơn và bảo vệ nhà giao dịch khỏi chi phí cao. Mức chênh lệch cố định phù hợp nhất cho người mới bắt đầu, người mở rộng quy mô, người giao dịch ngắn hạn và thậm chí cả giao dịch tự động.
Chênh lệch giá thả nổi: Không giống như mức chênh lệch cố định, giá trị của mức chênh lệch thả nổi rất động và liên tục thay đổi dựa trên các điều kiện thị trường. Giá trị của nó bị ảnh hưởng bởi nhiều yếu tố, bao gồm thông báo tin tức, công cụ giao dịch, tính thanh khoản của thị trường và các sự kiện đột xuất. Chênh lệch giá thả nổi có nhược điểm là có khả năng đóng các vị trí của bạn nếu mức chênh lệch mở rộng đáng kể, dẫn đến dừng giao dịch. Chênh lệch giá thả nổi có xu hướng hợp túi tiền hơn những loại cố định và loại chênh lệch này tốt hơn cho những nhà giao dịch dài hạn, những người linh hoạt hơn trong thời gian của họ.
Mức chênh lệch thấp luôn được ưu tiên, vì mức chênh lệch cao hơn một chút sẽ khiến bạn tốn nhiều tiền hơn khi khối lượng giao dịch tăng lên. Các nhà giao dịch nên đảm bảo rằng họ chọn nhà môi giới ngoại hối của mình một cách khôn ngoan bằng cách xem xét các loại chênh lệch giá khác nhau mà họ cung cấp. Tận dụng mức chênh lệch thấp hơn trên tất cả các loại tiền tệ chính từ 0 đến 3 pips với tài khoản ngoại hối.
Phí hoa hồng trong ngoại hối là gì?
Phí hoa hồng ngoại hối là chi phí cho các dịch vụ mà họ cung cấp cho các nhà giao dịch ECN. Tuy nhiên, ngành giao dịch ngoại hối bán lẻ hiện ít được ưa chuộng bởi chiến lược này. Các khoản hoa hồng này được lấy từ Vốn chủ sở hữu của tài khoản giao dịch, chứ không phải từ Số dư!
Các chi phí giao dịch ngoại hối này thường được liên kết với các tài khoản có chênh lệch giá bằng 0 hoặc tài khoản ECN có mức chênh lệch gần bằng 0. Tùy thuộc vào khối lượng giao dịch và loại tài khoản đã chọn, tỷ lệ hoa hồng có thể khác nhau. Các nhà giao dịch nên biết điều này vì khối lượng là một yếu tố rất quan trọng khi đặt hoa hồng. Loại hoa hồng này được ưa thích bởi các nhà giao dịch thích tin tức giao dịch và thị trường có tính thanh khoản thấp. Về lâu dài, việc trả các khoản hoa hồng cao điển hình này dường như sẽ ngăn cản các nhà giao dịch trải qua mức chênh lệch, báo giá và trượt giá rộng bất thường.
Phần lớn các cặp tiền ngoại hối được giao dịch miễn phí. Tuy nhiên, các nhà môi giới sẽ áp dụng mức chênh lệch dựa trên cặp tiền tệ được giao dịch, mức độ biến động và quy mô lô giao dịch. Ngược lại với hoa hồng được tính theo mức vào và ra, phí chênh lệch được trả trước.
Nếu chúng ta so sánh các nhà môi giới ngoại hối không hoa hồng với các nhà môi giới ngoại hối hoa hồng, chúng ta đang nói về các nhà môi giới chênh lệch giá cố định, các nhà môi giới chênh lệch biến đổi và các nhà môi giới hoa hồng. Tuy nhiên, không có sự khác biệt về giá giữa các chi phí giao dịch ngoại hối này. Thông thường, một nhà môi giới có mức chênh lệch thấp và hoa hồng thấp sẽ đánh bại một nhà môi giới không có hoa hồng khi nói đến chi phí tổng thể của giao dịch.
Phí qua đêm trong giao dịch ngoại hối là gì?
Phí qua đêm hoặc phí chuyển nhượng là lãi suất qua đêm được thêm vào hoặc trừ đi khi nắm giữ một vị thế qua đêm. Bạn sẽ chỉ phải trả chi phí này nếu bạn không đóng vị thế giao dịch trước khi nó kéo dài sang một ngày giao dịch khác. Hiểu rõ về cách hoạt động của các giao dịch hoán đổi ngoại hối là rất quan trọng khi giao dịch vì nó sẽ ảnh hưởng đến lợi nhuận tiềm năng của bạn theo hướng tích cực hoặc tiêu cực.
Sự di chuyển không phải là vấn đề quá lớn đối với các nhà giao dịch trong ngày, miễn là họ không giữ vị trí của mình qua đêm hoặc trong một thời gian rất dài. Bất cứ khi nào bạn tham gia vào một giao dịch dài hạn, hãy nhớ xem xét chi phí qua đêm liên quan đến giao dịch và đảm bảo rằng nó không chiếm quá nhiều lợi nhuận của bạn.
Phí qua đêm hoạt động như thế nào?
Phí qua đêm được xác định bởi nhiều yếu tố, bao gồm quy mô hoán đổi, dự báo và động lực tỷ giá hối đoái hiện tại cho một cặp tiền cụ thể. Giá trị hoán đổi có thể âm hoặc dương tùy thuộc vào tỷ giá hoán đổi và vị thế được thực hiện trên giao dịch. Điều này có nghĩa là bạn phải trả một khoản phí hoặc bạn sẽ phải trả một khoản phí để giữ vị trí của mình qua đêm.
Các nhà giao dịch ngoại hối giao dịch dựa trên đòn bẩy sẽ bị tính phí cho phí qua đêm. Khi bạn mở một vị thế đòn bẩy, về cơ bản bạn đang vay tiền để mở vị thế. Ví dụ: nếu bạn mở một vị thế trên thị trường Forex, bạn đang thực hiện hai giao dịch một cách hiệu quả, mua một loại tiền trong cặp và bán loại kia. Khi bạn bán một loại tiền tệ, bạn vay số tiền để bán, điều này làm cho lãi suất cộng dồn trên số tiền đã vay. Mặt khác, nếu bạn mua tiền tệ, bạn sẽ kiếm được lãi suất
Làm thế nào để tính toán phí qua đêm ?
Phí qua đêm được tính bằng chênh lệch lãi suất giữa các loại tiền tệ đang được giao dịch – tức là tỷ lệ mà lãi suất từ một đơn vị tiền tệ được đổi lấy lãi suất từ một loại tiền tệ khác. Yếu tố cơ bản ở đây là sự khác biệt về lãi suất giữa các loại tiền tệ được ghép nối với nhau.
Ví dụ: hãy xem xét bạn đang mua một cặp tiền USD / JPY. Lãi suất qua đêm sẽ là chênh lệch giữa lãi suất ở Hoa Kỳ và Nhật Bản. Giả sử lãi suất ở Hoa Kỳ là 5% và ở Nhật Bản là 4%, bạn sẽ nhận được 1% tiền lãi khi giao dịch USD / JPY. Vì bạn đang mua dài hạn (phí swap mua), tiền tệ từ quốc gia có lãi suất cao hơn, bạn đang hưởng lãi suất 1% trên cặp tiền. Ngược lại, nếu bạn bán khống (phí swap bán) cặp tiền tệ, bạn sẽ phải trả lãi suất -1%.
Phí qua đêm dương và âm là gì?
Kết quả của giao dịch cặp tiền được xác định bởi sự khác biệt về lãi suất của hai loại tiền bạn đang giao dịch. Đối với các vị trí qua đêm, bạn sẽ bị tính phí hoán đổi dương hoặc tỷ giá hoán đổi âm.
Một giao dịch hoán đổi dương là một giao dịch trong đó bạn mua một loại tiền tệ với lãi suất cao hơn và bán một loại tiền tệ với lãi suất thấp hơn. Tương tự, nếu bạn mua một loại tiền tệ với lãi suất thấp hơn và bán một loại tiền tệ với lãi suất cao hơn, thì bạn sẽ bị tính phí hoán đổi âm.
Làm thế nào để kiểm tra phí qua đêm trên MT4?
Khi bạn mở tài khoản Forex và truy cập tài khoản giao dịch của mình trên nền tảng MT4, bạn có thể dễ dàng kiểm tra tỷ giá hoán đổi cho cặp tiền tệ mà bạn giao dịch. Để kiểm tra tỷ giá hoán đổi trên MT4, hãy chọn phần ‘Theo dõi Thị trường’ và nhấp chuột phải vào một cặp tiền tệ để hiển thị menu thả xuống. Từ trình đơn thả xuống, hãy nhấp vào ‘Ký hiệu’ và mở rộng thư mục ‘Ngoại hối’ để xem danh sách các cặp tiền tệ. Chọn một cặp tiền tệ và sau đó nhấp vào ‘Thuộc tính’ để xem chi tiết tỷ giá hoán đổi.
Tham khảo hình bên dưới để biết ví dụ về cách xem tỷ giá hoán đổi giữa các cặp tiền tệ trong nền tảng MT4.
Trong khi giao dịch trên AximTrade, bạn có thể truy cập trực tiếp tỷ giá hoán đổi của cặp tiền tệ ngay khi nhấp vào trang Công cụ & Thông số kỹ thuật. Trong đó, bạn cũng có thể xem giá ký quỹ và chênh lệch giá liên quan đến các loại tài khoản AximTrade cũng như các khoản phí liên quan đến các công cụ giao dịch khác.
Chi phí giao dịch qua đêm rất quan trọng để theo dõi, vì chúng sẽ tăng khi giao dịch còn mở. Vì một giao dịch hoán đổi có thể được coi là một hình thức lãi suất hoặc một khoản phí do nhà môi giới tính, nó đặt ra một vấn đề đối với các nhà giao dịch Hồi giáo tuân theo luật Sharia. Các công ty môi giới như AximTrade cung cấp giao dịch miễn phí qua đêm để giải quyết vấn đề này. Tìm hiểu lý do tại sao hầu hết các nhà giao dịch ngoại hối chọn Aximtrade trong bài đánh giá về Aximtrade của chúng tôi.
Giao dịch miễn phí qua đêm của AximTrade tương tự như giao dịch thông thường ngoại trừ việc sẽ không có phí hoặc lãi suất qua đêm. Giao dịch không hoán đổi AximTrade có sẵn cho khách hàng ở một số khu vực nhất định, đặc biệt là đối với các quốc gia Hồi giáo.
Ví dụ về cách tính phí giao dịch ngoại hối
Bây giờ bạn đã biết về chi phí giao dịch ngoại hối và cách tính tổng chi phí mỗi giao dịch. Đây là một ví dụ. Giả sử bạn đã mua cặp EUR / USD với quy mô vị thế là 1 lô (100.000 đơn vị). Sau đây sẽ là chi phí giao dịch của bạn bằng cách sử dụng tài khoản Standard và ECN:
Dùng cho tài khoản Standard:
Chênh lệch - Nếu cặp EUR / USD đang giao dịch ở mức 1.28853 / 850, thì chênh lệch là 3 pips. Đây là chi phí giao dịch đầu tiên của bạn và vì bạn đã mua 1 lô của cặp giao dịch này, nên mức chênh lệch của bạn bằng 30 đô la.
Hoa hồng - Tài khoản Standard dựa trên chênh lệch giá và không có hoa hồng cho các nhà giao dịch ở mọi cấp độ.
Phí qua đêm- Phí qua đêm phụ thuộc vào lãi suất của các loại tiền tệ tương ứng mà bạn đang giao dịch.
Phí qua đêm mua: = 100.000 (1 lot tiêu chuẩn) x (0,0001 (1 Pip) x -1,2 (swap))
= 1 x 100.000 x 0.0001 x (-1,2)
= -12 đô la. Bạn sẽ bị trừ - 12 đô la tiền lãi.
Phí qua đêm bán = 100.000 (1 lot tiêu chuẩn) x (0,0001 (1 Pip) x 0,16
= 1 x 100.000 x 0.0001 x (0,16)
= $ 1,60. Bạn sẽ kiếm được 1,60 đô la tiền lãi.Sử dụng tài khoản ECN:
Chênh lệch giá - Chi phí chênh lệch sẽ giống như tài khoản Chuẩn. Nếu cặp EUR / USD đang giao dịch ở mức 1.28853 / 852, mức chênh lệch là 1 pip. Đây là chi phí đầu tiên trong giao dịch của bạn và vì bạn đã mua 1 lô của cặp giao dịch này, nên mức chênh lệch của bạn bằng 10 đô la.
Phí hoa hồng - Đối với vị thế "Mua 1 lô EUR / USD", khối lượng giao dịch là 100.000 đơn vị. Hoa hồng được tính cho cả vị trí mở ($ 1,50) và vị trí đóng ($ 1,50).
Khi đó Tổng Hoa hồng sẽ là: Mở ($ 1,50) + Đóng ($ 1,50) = $ 3.
Phí hoa hồng được khấu trừ vào đầu giao dịch cho cả hai hoạt động cùng một lúc (mở và đóng).
Phí qua đêm- Phí qua đêm phụ thuộc vào lãi suất của các loại tiền tệ tương ứng mà bạn đang giao dịch.
Phí qua đêm mua = 100.000 (1 lot tiêu chuẩn) x (0,0001 (1 Pip) x -0,72 (Swap))
= 100.000 x (0.0001 x -0,72)
= - $ 7,20. Bạn sẽ được khấu trừ - $ 7,20 là tiền lãi
Phí qua đêm bán = 100.000 (1 lot tiêu chuẩn) x (0.0001 (1 Pip) x 0.24 (Swap))
= 1 x 100.000 x (0,0001 x 0,24)
= $ 2,40. Bạn sẽ kiếm được 2,40 đô la dưới dạng tiền lãi
Giao dịch ngoại hối với các điều kiện giao dịch đáng tin cậy nhất
Tìm nhà môi giới ngoại hối phù hợp là điều cần thiết để thực hiện các giao dịch thành công và duy trì lợi nhuận với chi phí giao dịch ngoại hối thấp hơn. Tại AximTrade, chúng tôi làm việc với các nhà cung cấp thanh khoản tốt nhất cung cấp cho chúng tôi mức giá tốt nhất trên thị trường, làm cho mức chênh lệch của chúng tôi có thể so sánh với một số nhà cung cấp tốt nhất trên toàn cầu.
Tài khoản AximTrade Standard cung cấp mức chênh lệch thấp nhất hiện có trên thị trường, tối thiểu là 1 pip đối với tất cả các chuyên ngành kèm theo tỷ lệ hoa hồng 0%. Trải nghiệm quyền tự do quyết định mức giá bạn muốn mua hoặc bán và thực hiện giao dịch bất kỳ lúc nào với khả năng truy cập dễ dàng vào giá theo thời gian thực của thị trường ngoại hối và giá mua và bán được niêm yết cho nhiều loại công cụ thông qua nền tảng trực tuyến của chúng tôi .
Cung cấp nền tảng Copytrade và khớp lệnh MT4 tiên tiến cao, AximTrade là lựa chọn tốt nhất cho các nhà giao dịch ngoại hối muốn bắt đầu giao dịch với một khoản đầu tư nhỏ và thu được lợi nhuận tối đa với đòn bẩy lên đến vô hạn.
