Nếu bạn đang muốn lựa chọn một chiến lược giao dịch lâu đời như ngọc trai của cụ cố mình, nhưng vẫn cố gắng giữ vững vị thế của mình trong thế giới ngoại hối có nhịp độ nhanh, thì không đâu khác ngoài Chiến lược Mua và giữ. Chắc chắn, nó có thể không hào nhoáng như một số chiến lược mới hơn, thời thượng hơn ngoài kia, tuy nhiên, nó đã duy trì một thành tích vững chắc và độ tin cậy nhẹ nhàng như một tách ca cao nóng vào một ngày mùa đông lạnh giá!
‘Chiến lược Mua và giữ’: Giới thiệu
Chiến lược ‘mua và giữ’ là một phương pháp đầu tư liên quan đến việc mua tài sản tài chính và nắm giữ chúng trong thời gian dài, bất chấp mọi biến động trên thị trường. Nó được coi là một chiến lược đầu tư thụ động, trong đó các nhà đầu tư chủ động lựa chọn đầu tư nhưng không lo lắng về sự thay đổi giá ngắn hạn và các chỉ số kỹ thuật.
Ý tưởng đằng sau "Chiến lược Mua và giữ" là về lâu dài, thị trường có xu hướng đi lên và nếu bạn nắm giữ các khoản đầu tư chất lượng, cuối cùng bạn sẽ thu được lợi nhuận từ sự tăng trưởng của chúng.
Chiến lược ‘mua và giữ’ đã được các nhà đầu tư nổi tiếng như Warren Buffett và Jack Bogle đánh giá cao, những người ủng hộ nó như một lựa chọn tuyệt vời cho những cá nhân đang tìm kiếm lợi nhuận dài hạn mạnh mẽ.
Chiến lược Mua và Giữ hoạt động như thế nào?
Chiến lược Mua và Giữ tương đối đơn giản. Chiến lược này liên quan đến việc mua một danh mục đầu tư đa dạng của ngoại hối, cổ phiếu hoặc các tài sản khác và giữ chúng trong một thời gian dài, thường là trong vài năm hoặc thậm chí nhiều thập kỷ.
“Vấn đề không phải là xác định thời điểm trên thị trường, mà là xác định thời điểm trên thị trường.” – Peter Lynch
Chiến lược này hoạt động dựa trên tiền đề rằng trong dài hạn, thị trường có xu hướng tăng và các khoản đầu tư chất lượng cuối cùng sẽ tăng giá trị, bất chấp những biến động ngắn hạn. Do đó, bằng cách nắm giữ các khoản đầu tư này, các nhà đầu tư có thể thu lợi từ sự tăng trưởng của chúng và hưởng lợi từ lãi kép.
Một trong những lợi ích chính của chiến lược Mua và giữ là nó giảm thiểu tác động của biến động thị trường ngắn hạn. Biến động ngắn hạn là điều thường xuyên xảy ra trên thị trường và có thể khó dự đoán. Bằng cách nắm giữ các khoản đầu tư trong thời gian dài, các nhà đầu tư có thể tránh được sự cám dỗ thực hiện các giao dịch thường xuyên dựa trên các biến động giá ngắn hạn, điều này có thể dẫn đến chi phí giao dịch cao hơn và lợi nhuận thấp hơn.
Mặc dù chiến lược Mua và giữ có vẻ như là một cách đơn giản và hiệu quả để xây dựng sự giàu có trong dài hạn, nhưng nó đòi hỏi các nhà đầu tư phải có kỷ luật, kiên nhẫn và cam kết. Nó không phù hợp với những người đang tìm kiếm lợi nhuận ngắn hạn hoặc những người dễ bị hoảng loạn trong thời kỳ thị trường suy thoái.
HODL trong giao dịch ngoại hối là gì?
Thuật ngữ “HODL” là viết tắt của “hold for dear life”, thuật ngữ này phổ biến đối với các nhà đầu tư tiền điện tử. Mặc dù chiến lược mua và giữ có những hạn chế nhất định trên thị trường ngoại hối so với thị trường chứng khoán, nhưng đây là một chiến lược khả thi đối với các nhà đầu tư hoặc thương nhân ngoại hối. Tuy nhiên, người ta cũng nên xem xét chi phí giao dịch và lãi suất của nhà môi giới, cũng như phí vị thế (hoán đổi) qua đêm.
HODL so với giao dịch tích cực trên thị trường ngoại hối?
HODL (Hold On for Dear Life) và giao dịch tích cực là hai cách tiếp cận khác nhau để giao dịch trên thị trường ngoại hối.
HODLing liên quan đến việc mua và giữ một loại tiền tệ trong thời gian dài, thường là vài tháng hoặc thậm chí nhiều năm. HODLer tin rằng giá trị của tiền tệ sẽ tăng theo thời gian và họ nhắm đến việc kiếm lợi nhuận từ sự tăng giá dài hạn. HODLer thường không tham gia giao dịch thường xuyên hoặc cố gắng tính thời điểm thị trường. Thay vào đó, họ tập trung vào việc nắm giữ một loại tiền tệ thông qua các biến động thị trường và thay đổi kinh tế.
Mặt khác, giao dịch tích cực liên quan đến việc mua và bán tiền tệ thường xuyên để tận dụng các biến động ngắn hạn của thị trường. Các nhà giao dịch tích cực sử dụng phân tích kỹ thuật, phân tích cơ bản và các công cụ khác để xác định cơ hội giao dịch và thực hiện giao dịch nhanh chóng. Họ có thể giữ một vị trí chỉ trong vài phút hoặc vài giờ và họ nhắm đến việc kiếm lợi nhuận từ những biến động giá nhỏ. Các nhà giao dịch tích cực thường có mức độ chấp nhận rủi ro cao hơn và có thể sử dụng đòn bẩy để tăng lợi nhuận tiềm năng của họ.
HODLing và giao dịch tích cực đều có ưu và nhược điểm. HODLing ít căng thẳng hơn và đòi hỏi ít thời gian hơn, nhưng đòi hỏi sự kiên nhẫn và khả năng phục hồi trước những biến động của thị trường. Giao dịch tích cực có thể thú vị hơn và sinh lãi nhiều hơn nhưng kéo theo rủi ro cao hơn và đòi hỏi nhiều kỹ năng và thời gian hơn. Sự lựa chọn của bạn giữa hai nên phụ thuộc vào mục tiêu, khả năng chịu rủi ro và phong cách giao dịch của bạn. Điều cần thiết là cân nhắc các lựa chọn của bạn và đưa ra chiến lược giao dịch phù hợp với mục tiêu và nguồn lực của bạn.
Khi nào bạn nên áp dụng Chiến lược Mua và giữ trong Forex?
Chiến lược Mua và Giữ trong Forex, còn được gọi là HODLing, liên quan đến việc mua một loại tiền tệ và giữ nó trong một thời gian dài, với kỳ vọng rằng nó sẽ tăng giá theo thời gian. Dưới đây là một số tình huống khi chiến lược này có thể phù hợp:
- Xu hướng dài hạn mạnh: Nếu một loại tiền tệ có xu hướng tăng dài hạn, thì nó có thể đáng để áp dụng chiến lược Mua và Giữ. Chiến lược này hoạt động tốt cho các nhà đầu tư có thời hạn đầu tư dài hạn và sẵn sàng chờ đợi đồng tiền tăng giá trị theo thời gian.
- Nguyên tắc kinh tế cơ bản vững mạnh: Nếu nền kinh tế của một loại tiền tệ mạnh, thì nó có thể xứng đáng với chiến lược Mua và giữ. Ví dụ: nếu một quốc gia có tỷ lệ thất nghiệp thấp, môi trường chính trị ổn định và tốc độ tăng trưởng GDP cao, đồng tiền của quốc gia đó có khả năng tăng giá theo thời gian. Dưới đây là Dữ liệu kinh tế chính ảnh hưởng đến tỷ giá hối đoái của các loại tiền tệ.
- Đa dạng hóa: Chiến lược Mua và giữ có thể là một cách tiếp cận tốt cho các nhà đầu tư muốn đa dạng hóa danh mục đầu tư của họ. Bằng cách nắm giữ các loại tiền tệ khác nhau, các nhà đầu tư có thể phân tán rủi ro và có khả năng hưởng lợi từ các chu kỳ kinh tế khác nhau.
- Tính trung bình chi phí: Chiến lược Mua và Giữ cũng có thể là một chiến lược hiệu quả để tính trung bình chi phí. Điều này có nghĩa là một nhà đầu tư mua một loại tiền tệ theo định kỳ theo thời gian, bất kể giá hiện tại của nó. Bằng cách này, một nhà đầu tư có khả năng hưởng lợi từ sự đánh giá dài hạn của tiền tệ trong khi giảm tác động của những biến động thị trường ngắn hạn.
Điều quan trọng cần lưu ý là chiến lược Mua và giữ cũng đi kèm với rủi ro và các nhà đầu tư nên cân nhắc cẩn thận các mục tiêu đầu tư và mức độ chấp nhận rủi ro trước khi cam kết thực hiện chiến lược này.
‘Chiến lược Mua và Giữ’ có phải là một lựa chọn khả thi cho ngoại hối không?
Những người chỉ trích phương pháp mua và giữ trong giao dịch ngoại hối cho rằng tiền tệ thiếu tiềm năng tăng trưởng nhanh như chứng khoán do các sự kiện cơ bản, chẳng hạn như gia nhập thị trường hoặc không có cạnh tranh. Tuy nhiên, điều này không loại trừ khả năng sử dụng mua và giữ tiền tệ, vì chúng không có khả năng mất giá giống như cổ phiếu có thể giúp giao dịch dài hạn trở nên linh hoạt và dễ quản lý hơn.
Một trở ngại tiềm ẩn khi sử dụng chiến lược này là tìm một nhà môi giới ngoại hối đáng tin cậy sẵn sàng giữ một vị thế mở trong một thời gian dài, vì họ thường kiếm được từ chênh lệch và hoa hồng phụ thuộc vào giao dịch thường xuyên. Việc nhà môi giới sẵn sàng đưa ra mức lãi suất ưu đãi có thể là cách duy nhất để họ hưởng lợi từ một vị thế dài hạn. Do đó, việc chọn nhà môi giới tốt nhất là rất quan trọng để có chiến lược mua và giữ thành công trong giao dịch ngoại hối.
Lợi ích và Rủi ro của Chiến lược Mua và giữ
Chiến lược đầu tư mua và giữ có cả lợi ích và hạn chế do tính chất rủi ro thấp của nó. Như đã nói, chúng ta hãy chuyển sang những ưu và nhược điểm của chiến lược mua và giữ này.
Ưu điểm là gì?
- Giảm chi phí: Việc giữ cổ phiếu trong thời gian dài hơn yêu cầu giao dịch ít hơn so với các chiến lược khác, đây là một lý lẽ cho việc mua và giữ. Do đó, chi phí giao dịch được giảm thiểu, do đó làm tăng lợi nhuận ròng tổng thể của danh mục đầu tư. Bất kể việc môi giới của bạn có tính phí hoa hồng thương mại hay không, bạn vẫn có thể tận dụng các mức thuế suất lãi vốn thuận lợi hơn.
- Ít phức tạp hơn: So với các khoản đầu tư ngắn hạn và giao dịch trong ngày, chiến lược mua và giữ được hầu hết các nhà đầu tư ưa thích hơn vì nó ít phức tạp hơn. Nó đơn giản như chọn một tài sản dựa trên phân tích cơ bản và đầu tư một phần vốn của bạn vào đó. Nó chỉ đơn giản là đợi giá tăng lên để bạn có thể thay thế vị thế của mình với tỷ lệ cao hơn và kiếm được lợi nhuận. Không cần thiết phải dán mắt vào màn hình cả ngày và thực hiện các giao dịch thường xuyên.
- Chiến lược này hiệu quả: Theo thời gian, người ta đã chứng minh rằng chiến lược đầu tư này luôn hoạt động hiệu quả, điều này khiến chiến lược này trở thành một lựa chọn an toàn hơn so với các khoản đầu tư trong ngày và ngắn hạn. Tuy nhiên, bạn nên hiểu thấu đáo về các nguyên tắc cơ bản của công ty trước khi đầu tư. Tóm lại, bạn chỉ cần đầu tư vốn của mình vào một cổ phiếu có yếu tố cơ bản mạnh và CHỜ kết quả.
Đây là những nhược điểm:
- Rủi ro thị trường: Biến động giá trên thị trường luôn không thể đoán trước; không bao giờ có gì đảm bảo rằng giá sẽ tăng hay giảm. Không giống như các loại nhà đầu tư khác, các nhà đầu tư mua và giữ có thể không quan tâm nhiều đến giá cả. Do đó, bạn có nhiều khả năng mua tài sản khi chúng đắt tiền và bán chúng khi chúng rẻ.
- Rủi ro cố hữu: Hầu hết các loại hình đầu tư đều bao gồm một số yếu tố rủi ro chính, đặc biệt là khi nói đến chứng khoán. Số tiền bạn có sẽ không phải lúc nào cũng ở đó khi bạn cần. Nếu xảy ra sự cố, thì bạn sẽ mất một số khoản đầu tư ban đầu, còn được gọi là “tiền gốc” của bạn.
- Yếu tố thời gian: Chiến lược rõ ràng là tốn thời gian. Có khả năng tài sản bạn đã chọn không hiển thị chuyển động như mong đợi và kết thúc chậm chạp sau khi đầu tư trong nhiều tháng hoặc nhiều năm. Kết quả là, lợi nhuận của bạn sẽ thấp hơn bạn mong đợi.
Mặc dù chắc chắn rằng mua và giữ là một trong những chiến lược đầu tư phổ biến nhất hiện nay, giống như tất cả các chiến lược đầu tư, chiến lược mua và giữ cũng đi kèm với những rủi ro nhất định. Do đó, bạn nên có một tỷ lệ phần thưởng rủi ro phù hợp trước khi đưa ra quyết định đầu tư.
Điểm tương đồng giữa Giao dịch thực hiện Forex và Chiến lược Mua và Giữ
Giao dịch Carry Forex và Chiến lược Mua và Giữ có một số điểm tương đồng.
- Cả hai chiến lược đều là chiến lược đầu tư dài hạn. Giao dịch thực hiện liên quan đến việc nắm giữ một cặp tiền tệ trong một thời gian dài trong khi kiếm được chênh lệch lãi suất, trong khi chiến lược Mua và Giữ liên quan đến việc mua một tài sản trong một thời gian dài mà không phải lo lắng về biến động giá ngắn hạn.
- Cả hai chiến lược đều liên quan đến việc cân nhắc rủi ro và lợi tức đầu tư. Trong giao dịch chênh lệch lãi suất, chênh lệch lãi suất càng cao thì lợi nhuận tiềm năng càng lớn nhưng rủi ro cũng lớn hơn. Tương tự, trong chiến lược Mua và Giữ, lợi nhuận tiềm năng càng cao thì rủi ro liên quan đến tài sản càng cao.
- Trong giao dịch thực hiện, chi phí thực hiện là lãi suất phải trả cho loại tiền được vay để mua loại tiền có năng suất cao hơn. Trong chiến lược Mua và Giữ, chi phí thực hiện có thể là chi phí giao dịch, hoa hồng và các khoản phí khác liên quan đến việc nắm giữ tài sản.
- Cả hai chiến lược đều liên quan đến việc đa dạng hóa danh mục đầu tư. Trong giao dịch chênh lệch giá, các nhà đầu tư đa dạng hóa bằng cách nắm giữ nhiều cặp tiền tệ để giảm rủi ro. Tương tự, trong chiến lược Mua và giữ, nhà đầu tư đa dạng hóa bằng cách nắm giữ nhiều tài sản để giảm thiểu rủi ro.
Hơn nữa, cả hai chiến lược đều yêu cầu phân tích cơ bản về cặp tiền tệ và đánh giá cẩn thận rủi ro liên quan đến việc giữ vị thế trong một thời gian dài.
Tại sao Suy thoái kinh tế là thời điểm tốt nhất để đầu tư ngoại hối?
Suy thoái kinh tế có thể tạo ra cơ hội duy nhất cho đầu tư ngoại hối vì một vài lý do:
- Đa dạng hóa: Trong thời kỳ suy thoái, các nhà đầu tư thường tìm cách đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình để giảm thiểu rủi ro. Sự hiểu biết về danh mục đầu tư Forex có thể mang lại cơ hội đa dạng hóa tuyệt vời vì nó phần lớn không tương quan với các loại tài sản khác, chẳng hạn như cổ phiếu và trái phiếu.
- Biến động: Suy thoái kinh tế thường được đánh dấu bằng sự biến động gia tăng của thị trường, điều này có thể tạo cơ hội cho các nhà giao dịch ngoại hối kiếm lợi từ biến động giá tiền tệ.
- Tiền tệ trú ẩn an toàn: Trong thời kỳ suy thoái, một số loại tiền tệ được xem là tiền tệ trú ẩn an toàn, nghĩa là chúng có xu hướng giữ nguyên giá trị hoặc thậm chí tăng giá khi các loại tiền tệ khác mất giá. Ví dụ, đồng đô la Mỹ và đồng yên Nhật thường được coi là nơi trú ẩn an toàn. Các nhà giao dịch ngoại hối có thể tận dụng lợi thế này bằng cách đầu tư vào các loại tiền tệ này trong thời kỳ kinh tế không chắc chắn.
- Chênh lệch lãi suất: Trong thời kỳ suy thoái, các ngân hàng trung ương thường hạ lãi suất nhằm kích thích nền kinh tế. Điều này có thể tạo cơ hội cho các nhà giao dịch ngoại hối kiếm lợi nhuận từ chênh lệch lãi suất giữa các loại tiền tệ.
Sử dụng tài khoản Ngoại hối Tiêu chuẩn để giao dịch dài hạn có thể mang lại một số lợi ích, bao gồm khả năng tiếp cận nhiều loại cặp tiền tệ và công cụ giao dịch hơn, mức chênh lệch cạnh tranh và chi phí giao dịch có khả năng thấp hơn. Ngoài ra, tài khoản standard thường cung cấp các nền tảng giao dịch và công cụ phân tích nâng cao hơn, có thể giúp các nhà giao dịch đưa ra quyết định sáng suốt hơn và quản lý các vị trí của họ hiệu quả hơn trong thời gian dài.
Chiến lược Mua và Giữ Forex: Câu hỏi thường gặp
Chiến lược mua và giữ là gì?
Chiến lược mua và giữ là một phương pháp đầu tư trong đó nhà đầu tư mua tài sản và nắm giữ chúng trong một thời gian dài, bất kể những biến động ngắn hạn trên thị trường. Mục tiêu của chiến lược này là thu lợi từ sự tăng trưởng dài hạn của tài sản, thay vì cố gắng định thời điểm thị trường bằng cách mua và bán thường xuyên.
Chiến lược mua và giữ có hiệu quả không?
Chiến lược mua và giữ có thể hiệu quả dựa trên dữ liệu lịch sử, với lợi nhuận dài hạn thường vượt trội so với giao dịch tích cực. Tuy nhiên, thành công của nó phụ thuộc vào các yếu tố như tài sản đã mua, thời gian nắm giữ và điều kiện thị trường. Tất cả các khoản đầu tư đều có rủi ro và hiệu suất trong quá khứ không đảm bảo kết quả trong tương lai.
Tại sao mua và giữ là chiến lược tốt nhất?
Mua và giữ là một chiến lược tài chính hàng đầu cho các nhà đầu tư dài hạn. Nó liên quan đến việc mua và giữ các khoản đầu tư trong nhiều năm hoặc nhiều thập kỷ, giảm chi phí giao dịch và giảm thiểu biến động ngắn hạn. Nó cho phép các nhà đầu tư hưởng lợi từ tiềm năng tăng trưởng dài hạn, tránh các quyết định cảm tính và hưởng lợi từ lãi kép.
Khi nào nên bán mua và giữ?
Để bán một khoản đầu tư mua và giữ, hãy xem xét các yếu tố như định giá hiện tại, mục tiêu tài chính và mức độ chấp nhận rủi ro. Bán nếu nó đạt đến mức giá mục tiêu, hoàn cảnh tài chính thay đổi hoặc điều kiện thị trường cho thấy nó không còn là một khoản nắm giữ lâu dài tốt nữa. Đưa ra quyết định dựa trên phân tích cẩn thận và chiến lược đầu tư dài hạn.
Bạn có thể làm giàu từ việc mua và giữ?
Đầu tư mua và giữ có khả năng dẫn đến tích lũy tài sản dài hạn, nhưng đó không phải là cách đảm bảo để làm giàu nhanh chóng. Chiến lược này liên quan đến việc mua các tài sản chất lượng có tiềm năng tăng trưởng mạnh và giữ chúng trong một thời gian dài, cho phép lãi kép và biến động thị trường có lợi cho bạn.
Mua và giữ có tốt hơn giao dịch không?
Mua và giữ liên quan đến việc nắm giữ chứng khoán dài hạn, trong khi giao dịch liên quan đến việc mua và bán thường xuyên để kiếm lợi nhuận ngắn hạn. Trung bình, giao dịch mua và giữ hoạt động tốt hơn do chi phí cao, khó đạt được lợi nhuận nhất quán và lãi kép. Chiến lược tốt nhất phụ thuộc vào các mục tiêu cá nhân, khả năng chịu rủi ro và thời gian.
Ai sử dụng chiến lược mua và giữ?
Chiến lược mua và giữ được ưa chuộng bởi các nhà đầu tư dài hạn, thụ động, những người nắm giữ các khoản đầu tư của họ trong nhiều năm hoặc nhiều thập kỷ, nhằm mục đích tăng trưởng ổn định hơn là kiếm lợi nhuận nhanh chóng. Họ tìm cách theo dõi hiệu suất thị trường tổng thể, thay vì cố gắng đánh bại thị trường thông qua giao dịch tích cực.
Mua và giữ ngoại hối có tốt không?
Chiến lược mua và giữ trong ngoại hối có nghĩa là mua một loại tiền tệ để giữ nó trong một thời gian dài và kiếm lợi nhuận từ sự tăng trưởng của nó. Các lợi ích bao gồm:
*Chi phí giao dịch thấp hơn
*Tận dụng các xu hướng dài hạn để có lợi nhuận tiềm năng
*Giảm khả năng ra quyết định theo cảm tính
*Giảm thiểu rủi ro từ những biến động ngắn hạn của thị trường
*Tiết kiệm thời gian so với giao dịch tích cực
Bạn nên mua và giữ ngoại hối trong bao lâu?
Thời lượng mua và giữ trong ngoại hối khác nhau tùy thuộc vào chiến lược giao dịch và điều kiện thị trường. Nó có thể là vài giờ hoặc vài ngày, vài tuần hoặc thậm chí vài tháng. Có một kế hoạch giao dịch rõ ràng với các điểm vào và ra và theo dõi thị trường thường xuyên là rất quan trọng. Tối đa hóa lợi nhuận bằng cách nắm giữ các vị thế mua và giữ theo mức độ chấp nhận rủi ro và mục tiêu giao dịch.
Làm thế nào để bạn chọn một tài sản mua và giữ?
Để chọn một tài sản mua và giữ, hãy xác định mục tiêu đầu tư và mức độ chấp nhận rủi ro của bạn, nghiên cứu hiệu suất lịch sử và tìm kiếm những tài sản có giá trị hoặc tiềm năng tăng trưởng mạnh. Ngoài ra, hãy xem xét tính thanh khoản và đa dạng hóa, theo dõi hiệu suất theo thời gian và điều chỉnh danh mục đầu tư của bạn nếu cần.
