Hãy tưởng tượng bạn là một nhà đầu tư hiểu biết, tự tin vào khả năng dự đoán xu hướng thị trường và đưa ra các quyết định chiến lược để tối đa hóa lợi nhuận của mình. Bạn ‘mua thấp, bán cao’ và xem danh mục đầu tư của mình tăng vọt. Nghe có vẻ đơn giản, phải không? Nhưng trong thế giới thực, việc xác định thời điểm thị trường là một việc khó khăn đối với cả những nhà đầu tư dày dạn kinh nghiệm nhất. Đó là lý do tại sao nhiều người chuyển sang một cách tiếp cận khác: Trung bình hóa chi phí bằng đô la (DCA). DCA cho phép bạn đầu tư một số tiền cố định thường xuyên, giảm biến động thị trường và mang lại lợi nhuận ổn định hơn!
Tính trung bình chi phí bằng đô la là gì?
Tính trung bình chi phí bằng đô la là một phương pháp đầu tư dài hạn được sử dụng để giảm thiểu rủi ro về giá khi đầu tư vào các tài sản tài chính như cổ phiếu, quỹ hoán đổi danh mục (ETF) hoặc quỹ tương hỗ. Thay vì mua cổ phiếu ở một mức giá duy nhất, phương pháp này liên quan đến việc mua số lượng nhỏ hơn theo định kỳ, không phụ thuộc vào giá thị trường hiện tại.
Bằng cách mua chứng khoán theo cách này, các nhà đầu tư có thể giảm rủi ro phải trả quá nhiều trước khi giá thị trường giảm. Mặc dù giá dao động, nhưng việc chia nhỏ giao dịch mua của bạn và thực hiện nhiều lần mua sẽ tối đa hóa cơ hội thanh toán mức giá trung bình thấp hơn của bạn theo thời gian. Hơn nữa, tính trung bình chi phí bằng đô la đảm bảo rằng tiền của bạn luôn hoạt động theo hướng tăng trưởng đầu tư dài hạn.
Chẳng hạn, bạn đã phát hiện ra một cơ hội đầu tư đáng giá vào "công ty XYZ" và dự định đầu tư 10.000 USD vào cổ phiếu của công ty đó. Giá cổ phiếu, như bạn đã nhận thấy, thay đổi rất nhiều, khiến cho việc dự đoán giá hiện tại là tốt nhất hay liệu nó sẽ giảm trong tương lai gần là một thách thức. Thay vì đầu tư toàn bộ số tiền cùng một lúc trong trường hợp này, bạn có thể nghĩ đến việc mua cổ phiếu trị giá 2.000 đô la mỗi tháng trong năm tháng tiếp theo.
Chiến lược tính trung bình chi phí bằng đô la không cần phải giới hạn ở một loại chứng khoán duy nhất hoặc một khoảng thời gian cố định. Các cá nhân có kế hoạch 401(k) và các tài khoản hưu trí khác có thể đã sử dụng tính trung bình chi phí bằng đô la thông qua các kế hoạch này. Họ đạt được điều này bằng cách mua một lượng quỹ tương hỗ và cổ phiếu khác nhau được xác định trước vào mỗi ngày trả lương, bất kể thị trường đang ở đỉnh cao hay đang trong giai đoạn suy giảm.
Tính trung bình chi phí bằng đô la hoạt động như thế nào?
Chiến lược trung bình hóa chi phí bằng đô la làm giảm căng thẳng tâm lý liên quan đến đầu tư vì nó làm giảm áp lực tâm lý. Nếu bạn tuân theo một lịch trình định trước, bạn không cần phải lo lắng về việc khoản đầu tư của mình sẽ tăng hay giảm.
Cân nhắc đầu tư 500 đô la trong khoảng thời gian 5 tháng vào cổ phiếu của công ty XYZ, mỗi lần mua chúng với giá 100 đô la một cổ phiếu. Khoản đầu tư của bạn không thay đổi bất chấp những biến động bất ổn của cổ phiếu trong năm tháng qua.
Mua hàng của bạn sẽ trông như thế này:
| Thời Gian | Số lượng | Giá cổ phiếu | Cổ phiếu đã mua |
| Tháng 1 | $100 | $5 | 20 |
| Tháng 2 | $100 | $5 | 20 |
| Tháng 3 | $100 | $2 | 50 |
| Tháng 4 | $100 | $4 | 25 |
| Tháng 5 | $100 | $5 | 20 |
| Tổng đầu tư: | Chi phí trung bình/cổ: | Tổng số cổ đã mua: | |
| $500 | $3.70 | 135 |
Một nhà đầu tư giả định có thể hưởng lợi từ việc giảm giá trong Tháng thứ 3 bằng cách sử dụng trung bình chi phí bằng đô la, dẫn đến giảm đáng kể chi phí trung bình trên mỗi cổ phiếu, như hiển nhiên từ thông tin được trình bày ở trên. Mặc dù nhà đầu tư đã trả 4 đô la trở lên cho mỗi cổ phiếu trong 4 tháng trong 5 tháng, nhưng tổng chi phí trung bình trên mỗi cổ phiếu đã giảm xuống còn 3,70 đô la, cho phép họ mua được tổng cộng 135 cổ phiếu.
Nếu chiến lược Bình quân chi phí bằng đô la (DCA) không được sử dụng:
| Thời Gian | Số lượng | Giá cổ phiếu | Cổ phiếu đã mua |
| Tháng 1 | $500 | $5 | 100 |
| Tháng 2 | $0 | $5 | 0 |
| Tháng 3 | $0 | $2 | 0 |
| Tháng 4 | $0 | $4 | 5 |
| Tháng 5 | $0 | $5 | 0 |
| Tổng đầu tư: | Chi phí trung bình/cổ: | Tổng số cổ đã mua: | |
| $500 | $5 | 100 |
Nếu toàn bộ số tiền 500 đô la đã được đầu tư vào Tháng 1, chi phí cho mỗi cổ phiếu sẽ ở mức trung bình là 5 đô la, cho phép mua tổng cộng 100 cổ phiếu. Lý tưởng nhất là đầu tư tất cả số tiền vào Tháng thứ 3, kết quả là mua được 250 cổ phiếu. Tuy nhiên, không thể dự đoán khi nào cơ hội mua lý tưởng sẽ xuất hiện, điều này làm nổi bật tầm quan trọng của việc tính trung bình chi phí bằng đô la. Bằng cách đầu tư đều đặn và thường xuyên trong một khoảng thời gian dài, bạn sẽ giảm khả năng bỏ lỡ các cơ hội mua có lãi.
Người ta có thể sử dụng phương pháp tính trung bình chi phí bằng đô la cho bất kỳ loại hình đầu tư nào, bao gồm ngoại hối, cổ phiếu, tiền điện tử, quỹ tương hỗ hoặc ETF. Tính trung bình chi phí bằng đô la đặc biệt hiệu quả trong các thị trường giá xuống và chứng khoán dễ bay hơi có biến động giá đáng kể. Trong những giai đoạn này và với những loại hình đầu tư này, quản lý sự lo lắng của nhà đầu tư và nỗi sợ bị bỏ lỡ thường là ưu tiên hàng đầu.
Trung bình chi phí đô la so với thời điểm thị trường
Tính trung bình chi phí bằng đô la có hiệu quả vì giá tài sản thường tăng trong thời gian dài, nhưng những biến động ngắn hạn của chúng là không thể đoán trước và không theo một khuôn mẫu nào. Mặc dù nhiều cá nhân cố gắng mua tài sản khi giá có vẻ thấp, nhưng gần như không thể xác định được chuyển động của thị trường trong ngắn hạn, ngay cả đối với những người chọn cổ phiếu chuyên nghiệp. Chỉ trong nhận thức muộn màng, bạn mới có thể xác định được mức giá có lợi cho tài sản, dẫn đến việc mua hàng là quá muộn.
Cố gắng tính thời điểm thị trường thường dẫn đến việc mua tài sản ở mức giá ổn định sau khi chúng đã kiếm được lợi nhuận đáng kể. Nghiên cứu của Charles Schwab chỉ ra rằng những nhà đầu tư cố gắng tính toán thời gian cho thị trường có tốc độ tăng trưởng thấp hơn nhiều so với những người đầu tư liên tục thông qua phương pháp tính trung bình chi phí bằng đồng đô la.
Tính trung bình chi phí bằng đô la có thực sự hiệu quả không?
Theo nghiên cứu của Hiệp hội Kế hoạch Tài chính và Vanguard, việc tính trung bình chi phí bằng đô la có thể không phải lúc nào cũng có lợi về lâu dài. Nếu bạn có một số tiền lớn, đầu tư ngay lập tức thường tốt hơn. Tuy nhiên, chờ đợi để đầu tư có thể khiến bạn bỏ lỡ những lợi ích tiềm năng. Đầu tư vào một số tiền lớn cùng một lúc có thể gây căng thẳng, vì vậy việc đầu tư từng phần theo thời gian có thể dễ dàng hơn.
Tính trung bình chi phí bằng đô la vẫn dẫn đến tăng trưởng đầu tư đáng kể, nhưng ít hơn một chút so với đầu tư gộp. Đầu tư trọn gói đánh bại chi phí trung bình bằng đô la trong hầu hết thời gian, nhưng trong 33,33% trường hợp, chi phí trung bình bằng đô la vượt trội hơn nó, khiến nó trở thành một lựa chọn chắc chắn để giảm rủi ro.
Lợi ích của Chiến lược tính trung bình chi phí bằng đồng đô la (DCA)
Tính trung bình chi phí bằng đô la có khả năng làm giảm giá cổ phiếu của bạn, nhưng cũng có những lợi ích khác.
- Giảm tác động của sự biến động của thị trường: Các nhà đầu tư có thể giảm thiểu rủi ro khi đầu tư một khoản tiền lớn vào thời điểm không thích hợp và thậm chí loại bỏ sự biến động của thị trường bằng cách thường xuyên đầu tư một số tiền cố định, điều này cho phép họ thu lợi từ cả mức cao và mức thấp của thị trường.
- Phương pháp tiếp cận có kỷ luật để đầu tư: Tính trung bình chi phí bằng đô la (DCA) hỗ trợ các nhà đầu tư có kỷ luật trong đầu tư của họ. Các nhà đầu tư có thể ngăn chặn những phán đoán vội vàng và bám sát kế hoạch đầu tư của họ bằng cách đầu tư một số tiền nhất định vào các khoảng thời gian đều đặn.
- Tính trung bình chi phí: Các nhà đầu tư có thể sử dụng tính trung bình chi phí bằng đô la (DCA) để mua thêm cổ phiếu khi giá thấp và ít cổ phiếu hơn khi giá cao. Điều này cho thấy rằng chi phí trung bình trên mỗi cổ phiếu sẽ rẻ hơn theo thời gian so với việc nhà đầu tư đầu tư tất cả cùng một lúc.
- Giảm rủi ro về thời gian: Cố gắng xác định thời điểm thị trường là một nhiệm vụ đầy thách thức và cách tiếp cận như vậy có thể dẫn đến bỏ lỡ cơ hội hoặc sai sót tốn kém. Để giảm thiểu rủi ro về thời gian, có thể sử dụng chiến lược Bình quân chi phí bằng đô la (DCA), bao gồm việc đầu tư dần dần trong một thời gian dài thay vì cố gắng tính thời điểm cho thị trường.
- Giúp đạt được các mục tiêu dài hạn: Tính trung bình chi phí bằng đô la (DCA) là một phương pháp đầu tư dài hạn có thể hỗ trợ các nhà đầu tư đạt được các mục tiêu tài chính của họ theo thời gian. Bằng cách đầu tư thường xuyên, các nhà đầu tư có thể tích lũy tiền theo thời gian và hưởng lợi từ sức mạnh của lãi kép.
- Nó giúp bạn nắm bắt cơ hội: Việc xác định thời điểm thị trường rất khó khăn ngay cả đối với các chuyên gia. Tính trung bình chi phí bằng đô la cho phép bạn tận dụng các cơ hội. Một chiến lược đầu tư ổn định là rất quan trọng, thể hiện qua các sự kiện như cuộc bầu cử Hoa Kỳ năm 2016, nơi sự không chắc chắn gây ra sự sụt giảm sau đó là một đợt tăng vọt lên mức cao kỷ lục.
Việc tính trung bình chi phí bằng đô la có thể giúp việc mua và bán theo một kế hoạch định trước dễ dàng hơn vì các nhà đầu tư ít có khả năng bám vào một giá neo đơn nhất. Đây là cách phát triển một kế hoạch giao dịch thành công.
Nhược điểm của tính trung bình chi phí bằng đô la là gì?
Trước khi thực hiện tính trung bình chi phí bằng đô la, có một số yếu tố cần xem xét. Không thể dự đoán chính xác sự biến động của giá cổ phiếu trong thời gian ngắn, nhưng dữ liệu lịch sử đã chỉ ra rằng thị trường có xu hướng tăng trong thời gian dài hơn.
Bằng cách đầu tư tiền của bạn vào thị trường một cách từ từ, bạn có thể tránh được rủi ro biến động ngắn hạn. Tuy nhiên, điều này cũng có nghĩa là một phần tiền của bạn vẫn chưa được đầu tư, điều này có thể cản trở sự tăng trưởng giá trị ròng của bạn, đặc biệt nếu bạn đang tập trung vào cổ phiếu chia cổ tức và các khoản đầu tư tạo thu nhập khác. Nếu bạn sử dụng phương pháp tính trung bình chi phí bằng đô la để từ từ xây dựng vị thế trong cổ phiếu chia cổ tức, bạn có thể bỏ lỡ cơ hội nhận được cổ tức trên phần tiền mặt chưa được đầu tư của mình.
Điều quan trọng cần lưu ý là hiệu quả của bất kỳ chiến lược đầu tư nào phụ thuộc rất nhiều vào chất lượng chứng khoán bạn chọn. Mặc dù tính trung bình chi phí bằng đồng đô la có thể giúp giảm bớt những lo ngại và là một cách tiếp cận ưu việt đối với thời điểm thị trường, nhưng nó không thể thay thế cho việc xác định và đầu tư vào các công ty có nền tảng vững chắc.
Chi phí đô la trung bình trong các điều kiện thị trường khác nhau (thị trường Bull vs Bear)
Hiểu cách tính trung bình chi phí bằng đô la sẽ hoạt động như thế nào trong các điều kiện thị trường khác nhau là điều cần thiết để hiểu cách nó có thể mang lại lợi ích cho bạn. Các tình huống này cho thấy chính xác mức độ trung bình của chi phí đô la khi một nhà đầu tư đầu tư một số tiền cố định theo các khoảng thời gian đều đặn thay vì đầu tư một lần. Chẳng hạn, nếu một nhà đầu tư đầu tư 1.000 đô la vào một cổ phiếu mỗi tháng trong mười tháng, họ có thể mua trung bình 9,72 cổ phiếu với giá trung bình là 102,87 đô la một cổ phiếu, có khả năng đạt được mức giá trung bình tốt hơn so với đầu tư toàn bộ 10.000 đô la cùng một lúc. chi phí trung bình hoạt động trong các kịch bản thị trường khác nhau.
Kịch bản 1: Trong một thị trường giá lên
Tính trung bình chi phí bằng đô la vẫn có thể là một chiến lược đầu tư tốt trong thị trường giá lên, nhưng lợi ích của nó sẽ kém rõ rệt hơn so với thị trường giá xuống. Các thị trường đầu cơ giá lên thường có xu hướng đi lên, điều đó có nghĩa là các nhà đầu tư mua theo định kỳ sẽ thường được hưởng lợi. Khi giá thấp, nhà đầu tư sẽ mua nhiều cổ phiếu hơn so với khi giá cao vì họ đang đầu tư một số tiền cố định. Do đó, chi phí trên mỗi cổ phiếu có thể thấp hơn và lợi nhuận dài hạn có thể cao hơn.
Tuy nhiên, trong một thị trường giá lên, DCA có thể không đảm bảo lợi nhuận cao hơn. Trong trường hợp thị trường điều chỉnh đột ngột, DCA có thể không ngăn được thua lỗ, điều này có thể dẫn đến việc nhà đầu tư mua với giá cao hơn. Hơn nữa, nếu một nhà đầu tư chờ đợi quá lâu để đầu tư, họ có thể bỏ lỡ lợi nhuận ban đầu.
Kịch bản 2: Trong thị trường giảm giá
Tính trung bình chi phí bằng đô la làm giảm tác động của việc giá tài sản giảm đột ngột trong thị trường giá xuống bằng cách dàn trải khoản đầu tư theo thời gian. Một nhà đầu tư đã đầu tư 10.000 USD vào một cổ phiếu khi thị trường giá xuống bắt đầu sẽ chỉ còn 5.000 USD nếu cổ phiếu giảm 50%. Tuy nhiên, nếu nhà đầu tư đã đầu tư 1.000 đô la một tháng trong 10 tháng, khoản đầu tư sẽ vẫn là 10.000 đô la, nhưng chi phí trên mỗi cổ phiếu sẽ thấp hơn do giá thấp hơn, dẫn đến lợi nhuận tổng thể cao hơn khi thị trường phục hồi.
Mặc dù DCA là một chiến lược hiệu quả trong thị trường giá xuống, nhưng nó không đảm bảo lợi nhuận hoặc bảo vệ khỏi thua lỗ. Để gặt hái những lợi ích tiềm năng của DCA, bạn cũng phải có một tầm nhìn đầu tư dài hạn. Hơn nữa, bạn không nên đầu tư vào một tài sản chỉ vì nó rẻ trong thị trường giá xuống, mà nên đầu tư dựa trên phân tích cơ bản.
Kịch bản 3: Trong thị trường phẳng
Tính trung bình chi phí bằng đô la vẫn có thể mang lại lợi ích cho nhà đầu tư trong một thị trường phẳng, nơi không có sự tăng trưởng hay suy giảm nào đáng chú ý. Về lâu dài, DCA có thể làm giảm bớt tác động của những biến động thị trường ngắn hạn đối với các khoản đầu tư.
Hãy xem xét một nhà đầu tư đầu tư 1.000 đô la mỗi tháng vào một cổ phiếu dao động trong một phạm vi hẹp. Các cổ phiếu ở mức thấp hơn của phạm vi sẽ được nhà đầu tư mua nhiều hơn và các cổ phiếu ở mức cao hơn sẽ được mua ít hơn. Theo cách này, nhà đầu tư sẽ đạt được mức giá trung bình giữa mức cao và mức thấp, điều này có thể có lợi hơn so với việc đầu tư một khoản tiền vào một lần duy nhất.
Tuy nhiên, nếu thị trường vẫn đi ngang trong một thời gian dài, các nhà đầu tư có thể thấy lợi nhuận thấp hơn so với nếu họ đầu tư một lần lúc đầu.
Dưới đây là cách kiếm lợi nhuận trong các Thị trường tăng giá, giảm giá và không ổn định bằng cách sử dụng chiến lược Theo xu hướng!
Khung thời gian tốt nhất để tính trung bình chi phí bằng đô la là gì?
Khung thời gian tốt nhất cho Tính trung bình chi phí bằng đô la tùy thuộc vào mục tiêu đầu tư, mức độ chấp nhận rủi ro và thời hạn đầu tư của bạn. Theo đó, khung thời gian phổ biến nhất cho DCA là khoảng thời gian hàng tháng hoặc hàng quý, nhưng một số nhà đầu tư có thể thích khoảng thời gian hàng tuần hoặc thậm chí hàng ngày.
Nói chung, DCA hoạt động tốt nhất trong một khoảng thời gian dài hơn, vì nó cho phép bạn tính trung bình chi phí đầu tư của mình qua các chu kỳ thị trường khác nhau. Điều quan trọng là phải tuân theo một lịch trình nhất quán và tránh đưa ra các quyết định cảm tính dựa trên những biến động ngắn hạn của thị trường. Tìm hiểu cách chọn khung thời gian tốt nhất để liên doanh kinh doanh thành công!
Ý nghĩa về thuế của tính trung bình chi phí bằng đô la
Ý nghĩa về thuế của DCA khác nhau tùy thuộc vào loại hình đầu tư và luật thuế địa phương. Lãi hoặc lỗ vốn có thể xảy ra khi cổ phiếu được bán, với số tiền phụ thuộc vào giá mua và giá trị thị trường hiện tại. Thời gian nắm giữ cũng có thể ảnh hưởng đến thuế suất, với thời gian nắm giữ dài hơn có khả năng dẫn đến thuế suất lãi vốn thấp hơn. Bạn nên tham khảo ý kiến của chuyên gia thuế để hiểu đầy đủ ý nghĩa về thuế của DCA trong một khu vực tài phán cụ thể.
Làm cách nào để chọn phương tiện đầu tư phù hợp cho tính trung bình chi phí bằng đô la?
Mặc dù việc lựa chọn phương tiện đầu tư phù hợp với bạn cuối cùng sẽ phụ thuộc vào hoàn cảnh cá nhân và mục tiêu đầu tư của bạn, nhưng có một số yếu tố chính cần xem xét:
- Mục tiêu đầu tư: Xem xét các mục tiêu đầu tư của bạn, khung thời gian mà bạn phải đạt được chúng và khả năng chấp nhận rủi ro của bạn. Quyết định của bạn giữa một phương tiện đầu tư thận trọng và tích cực có thể bị ảnh hưởng bởi các mục tiêu tài chính của bạn.
- Lệ phí và chi phí: Hãy nghĩ về các chi phí và lệ phí liên quan đến phương tiện đầu tư mà bạn đang nghĩ đến. Nếu phí của bạn quá cao, lợi nhuận của bạn có thể giảm đáng kể theo thời gian.
- Phân bổ tài sản: Hãy suy nghĩ về cách phương tiện đầu tư của bạn phù hợp với chiến lược đầu tư tổng thể của bạn. Một danh mục đầu tư được đa dạng hóa phù hợp sẽ bao gồm cổ phiếu, trái phiếu và tiền tệ, trong số các loại tài sản khác.
- Hiệu suất lịch sử: Để hiểu phương tiện đầu tư đã hoạt động như thế nào trong các bối cảnh thị trường khác nhau, hãy xem xét hiệu suất lịch sử của nó theo thời gian (ví dụ: trong vòng 5 đến 10 năm qua).
- Tính thanh khoản: Hãy xem xét việc mua và bán một phương tiện đầu tư đơn giản như thế nào. Bạn phải chắc chắn rằng nó có đủ chất lỏng để đáp ứng các trường hợp khẩn cấp của bạn.
Chiến lược trung bình hóa chi phí bằng đô la thường được kết nối với đầu tư chứng khoán, nhưng nó cũng có thể được áp dụng cho giao dịch ngoại hối. DCA là một chiến lược được các nhà giao dịch ngoại hối sử dụng để đầu tư một số tiền cố định vào một cặp tiền tệ cụ thể theo định kỳ, chẳng hạn như hàng tháng hoặc hàng quý, bất kể tỷ giá hối đoái hiện tại là bao nhiêu. Do đó, sự biến động của thị trường có thể được giải quyết ổn thỏa và rủi ro đầu tư với tỷ giá hối đoái rất cao sẽ giảm đi.
Các phương pháp thay thế cho tính trung bình chi phí bằng đô la
Trung bình hóa chi phí bằng đô la cung cấp một số lựa chọn thay thế, mỗi lựa chọn đều có ưu và nhược điểm riêng. Mặc dù thực tế là họ có thể yêu cầu một cách tiếp cận thực tế hơn. Hãy chắc chắn rằng chiến lược của bạn cân bằng các rủi ro với mục tiêu của bạn.
Đầu tư trọn gói:
Các nhà đầu tư có thể chọn đầu tư một lần ban đầu, điều này có thể có lợi nếu họ có sẵn một khoản tiền đáng kể để đầu tư. Điều này là do trong lịch sử, các công cụ tài chính có xu hướng tăng giá theo thời gian và việc để tiền nhàn rỗi có thể không mang lại lợi nhuận cao cho nhà đầu tư. Tuy nhiên, nếu nhà đầu tư không thoải mái với cách tiếp cận này hoặc không có một khoản tiền trả trước lớn, chi phí trung bình bằng đô la có thể là một lựa chọn phù hợp hơn.
Giá trị trung bình:
Trung bình hóa giá trị là một chiến lược đầu tư thay thế khác với trung bình hóa chi phí bằng đô la. Theo cách tiếp cận này, nếu một nhà đầu tư như ông Peter mua cổ phiếu của công ty, anh ta sẽ mua ít cổ phiếu hơn khi giá cao và nhiều cổ phiếu hơn khi giá thấp. Kỹ thuật này có khả năng tạo ra lợi nhuận lớn hơn, nhưng nó cũng có nguy cơ thiếu vốn khi cần mua số lượng lớn hơn trong thời kỳ thị trường suy thoái. Ngược lại, tính trung bình chi phí bằng đô la là một phương pháp đơn giản và thụ động hơn, không yêu cầu đầu tư lớn hơn vào các khoảng thời gian cụ thể.
Làm cách nào để thực hiện chiến lược Trung bình hóa chi phí bằng đô la?
Dưới đây là các bước để thực hiện chiến lược trung bình hóa chi phí bằng đô la:
- Chọn tài sản đầu tư của bạn: Xác định loại hình đầu tư bạn muốn thực hiện ban đầu. Ngoại hối, cổ phiếu, trái phiếu và quỹ hoán đổi danh mục (ETF) là một vài ví dụ về tài sản.
- Xác định số tiền đầu tư: Quyết định tổng số tiền bạn muốn đầu tư cũng như số tiền bạn muốn đầu tư mỗi lần. Chẳng hạn, nếu bạn muốn đầu tư 10.000 đô la trong 10 tháng, bạn sẽ đặt 1.000 đô la mỗi tháng.
- Quyết định khoảng thời gian đầu tư: Chọn tần suất đầu tư của bạn—ví dụ: hàng tuần, hàng tháng hoặc hàng quý. Chọn khoảng thời gian đầu tư dựa trên hạn chế tài chính và mục tiêu đầu tư của bạn. Nhận biết tầm quan trọng của Khoảng thời gian đầu tư trong việc tích lũy của cải.
- Thiết lập đầu tư tự động: Để việc đầu tư trở nên đơn giản và đáng tin cậy hơn, hãy đảm bảo nền tảng môi giới hoặc đầu tư của bạn cung cấp các kế hoạch đầu tư tự động. Bạn có thể chắc chắn rằng khoản đầu tư của mình được thực hiện thường xuyên theo phương pháp này.
- Theo dõi và điều chỉnh: Quan sát xem nội dung của bạn đang hoạt động như thế nào và thực hiện bất kỳ điều chỉnh cần thiết nào đối với chiến lược của bạn. Bạn có thể tăng số tiền đầu tư của mình trong thời kỳ thị trường suy thoái.
Khi sử dụng phương pháp tính trung bình chi phí bằng đồng đô la, điều cốt yếu là phải duy trì tính nhất quán và không hành động hấp tấp trước những biến động thoáng qua của thị trường.
Tính trung bình chi phí bằng đô la – FAQ
Chi phí trung bình bằng đô la với ví dụ là gì?
Khi một nhà đầu tư sử dụng phương pháp tính trung bình chi phí bằng đô la, họ sẽ đầu tư một số tiền cụ thể theo các khoảng thời gian đều đặn thay vì một khoản thanh toán lớn cùng một lúc. Ví dụ: nếu một nhà đầu tư mua 1.000 USD trong một công ty mỗi tháng trong 10 tháng, họ có thể mua trung bình 9,72 cổ phiếu với mức giá trung bình là 102,87 USD/cổ phiếu, có khả năng thu được mức giá trung bình cao hơn nếu họ chi toàn bộ 10.000 USD cùng một lúc. .
Tốt hơn giữa chi phí trung bình bằng đô la hoặc một lần?
Tính trung bình chi phí bằng đô la liên quan đến việc đầu tư một số tiền cố định theo các khoảng thời gian đều đặn, giảm rủi ro đầu tư một khoản tiền lớn cùng một lúc nhưng có khả năng bỏ lỡ lợi nhuận thị trường. Đầu tư trọn gói liên quan đến việc đầu tư một khoản tiền lớn cùng một lúc, có khả năng mang lại lợi nhuận cao hơn nhưng có rủi ro đầu tư sai thời điểm. Cách tiếp cận tốt nhất phụ thuộc vào hoàn cảnh cá nhân và mục tiêu đầu tư.
Tại sao tính trung bình chi phí bằng đô la lại tốt hơn?
Tính trung bình chi phí bằng đô la (DCA) là một chiến lược đầu tư một số tiền cố định theo các khoảng thời gian đều đặn, bất kể giá hiện tại là bao nhiêu. Nó giảm thiểu rủi ro bằng cách mua thêm cổ phiếu khi giá thấp và mua ít hơn khi giá cao và buộc phải có một cách tiếp cận có kỷ luật để đầu tư. DCA rất dễ thực hiện và có thể được tự động hóa.
Phương pháp tính trung bình chi phí bằng đô la là gì?
Tính trung bình chi phí bằng đô la (DCA) là một chiến lược đầu tư trong đó bạn đầu tư một số tiền cố định theo các khoảng thời gian đều đặn, bất kể giá cổ phiếu là bao nhiêu, để tránh đầu tư một khoản tiền vào sai thời điểm và làm dịu đi sự biến động của thị trường. Nó thường được sử dụng như một chiến lược dài hạn và có thể được áp dụng cho nhiều khoản đầu tư khác nhau, nhưng nó không đảm bảo lợi nhuận hoặc bảo vệ bạn khỏi thua lỗ.
Tính trung bình chi phí bằng đô la có thể biến bạn thành triệu phú không?
Không có câu trả lời thẳng cho câu hỏi này. Mặc dù DCA là một chiến lược hữu ích cho các nhà đầu tư dài hạn, nhưng nó không đảm bảo lợi nhuận do nhiều yếu tố ảnh hưởng đến kết quả đầu tư. DCA có thể góp phần tích lũy của cải và việc đầu tư 1.000 đô la/tháng vào danh mục cổ phiếu và trái phiếu đa dạng trong 30 năm ở mức lãi suất 7% có thể mang lại hơn 1,1 triệu đô la, giả sử không có thuế hoặc phí.
Tính trung bình chi phí bằng đô la có hoạt động lâu dài không?
Vâng, như một cách tiếp cận đầu tư dài hạn, tính trung bình chi phí bằng đô la có thể thành công. Ý tưởng đằng sau việc tính trung bình chi phí bằng đô la là đầu tư nhất quán một khoản tiền nhất định vào một khoản đầu tư duy nhất, bất kể tình trạng của thị trường. Các nhà đầu tư có thể sử dụng điều này để có khả năng hạ thấp cơ sở chi phí tổng thể của họ và giảm bớt tác động lâu dài của sự biến động thị trường đối với tài sản của họ.
3 lợi ích của tính trung bình chi phí bằng đô la là gì?
Tính trung bình chi phí bằng đô la (DCA) là một chiến lược đầu tư trong đó nhà đầu tư thường xuyên đầu tư một số tiền cố định theo thời gian, bất kể giá của tài sản. DCA giảm rủi ro về thời điểm thị trường, khuyến khích đầu tư có kỷ luật và tính trung bình chi phí đầu tư để thu được lợi nhuận dài hạn tốt hơn.
Trung bình hóa chi phí bằng đô la có phải là một chiến lược đầu tư tốt không?
Đúng vậy, trung bình hóa chi phí bằng đô la (DCA) thực sự là một chiến lược đầu tư tốt vì nó có thể hạ thấp tổng chi phí trên mỗi cổ phiếu khi nhà đầu tư đầu tư một số tiền cố định vào các khoảng thời gian đều đặn, bất kể điều kiện thị trường. Điều này cũng sẽ làm giảm tác động của biến động thị trường đối với danh mục đầu tư của nhà đầu tư.
